Jak ocenić kondycję finansową partnera przed udzieleniem kredytu kupieckiego? Jakie są dostępne rozwiązania pozwalające przewidzieć potencjalny brak płatności ze strony partnera? Jakie są najlepsze możliwości rynkowe do rozwoju działalności przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka? Usługi informacyjne Coface pomagają w podejmowaniu świadomych decyzji, dzięki czemu można kontrolować ryzyko handlowe i otwierać nowe możliwości rozwoju.
Czym są informacje biznesowe?
Przed nawiązaniem relacji biznesowych z partnerem handlowym należy zebrać i przeanalizować dużą ilość danych finansowych. Dlaczego? Aby mieć lepszy obraz swojego potencjalnego klienta lub dostawcy - i aby móc mu zaufać! Właśnie dlatego zarządzanie ryzykiem handlowym jest tak ważne dla każdej firmy, która chce się rozwijać.
Informacje biznesowe są potężnym narzędziem decyzyjnym: są niezbędne do porównywania wypłacalności partnerów handlowych i kluczowe dla kierowania strategią ryzyka kredytowego we właściwym kierunku. Łączy w sobie unikalne dane handlowe z kwalifikowanymi informacjami finansowymi: daje to dostęp do dogłębnej oceny ryzyka - a w niektórych przypadkach nawet analizy predykcyjnej - dotyczącej kondycji finansowej partnerów (klientów i dostawców).
Informacje biznesowe są kamieniem węgielnym analityki biznesowej: pakietu najnowocześniejszych rozwiązań opartych na wykorzystaniu bogactwa danych i nowych technologii.
Informacje to wiedza, a wiedza to potęga: podejmowanie właściwych decyzji oznacza skuteczniejsze zarządzanie ryzykiem i łatwiejsze dostrzeganie nowych możliwości rozwoju!
Jakie informacje są najważniejsze?
Pomimo wszystkich cennych środków ostrożności chroniących przed ryzykiem niezapłaconych faktur (w szczególności rozwiązań w zakresie ubezpieczenia kredytu), opóźnienia w płatnościach i niespłacone długi to ryzyko, które jest wbudowane w każdą relację biznesową. Wynika z tego, że zdolność do przewidywania prawdopodobieństwa braku płatności jest najważniejsza dla każdej firmy.
Po pierwsze, musisz ocenić kondycję finansową swojego partnera handlowego i jego zdolność do wypełnienia swoich zobowiązań w krótkim i średnim okresie oraz w trakcie trwania relacji biznesowej. Aby uniknąć złych transakcji i zmniejszyć ryzyko, musisz znać informacje o swoim partnerze, jego zachowaniu płatniczym i jego działalności; ponadto musisz być w stanie zinterpretować jego wskaźniki kondycji finansowej i historię kredytową.
Do zebrania wstępnych informacji analitycznych można wykorzystać dwa kluczowe źródła danych:
- Dane publiczne: bilanse, rachunki zysków i strat, stan zadłużenia, obroty, wielkość niespłaconych zobowiązań, obciążenie wydatkami, przepływy pieniężne itp. Analiza ekonomiczna tych publicznych danych (jeśli są dostępne!) pozwala na wczesne określenie zdolności płatniczej partnera. Należy jednak zachować ostrożność: tego typu dane są ograniczone i odzwierciedlają przeszłą sytuację partnera. Istnieje kilkumiesięczna przerwa między datą raportowania a datą publikacji bilansu.
- Dane prywatne: informacje te są aktualizowane okresowo i bardziej szczegółowo; ponadto dane z prywatnych źródeł są bardziej wiarygodne. Wynika z tego, że profesjonalny wywiad gospodarczy jest dobrym źródłem informacji, które uzupełniają dane publiczne. Można je wykorzystać do dopracowania analizy sytuacji partnera i tego, jak może ona ewoluować w nadchodzących miesiącach.
Jeśli jednak chcesz jak najdokładniej oszacować ryzyko, rating kredytowy partnera nie jest jedynym ważnym czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę. Należy przeanalizować jego ogólną sytuację, relacje 360° i sektor, w którym działa, określając jego pozycję w łańcuchu dostaw. Innymi słowy, nie chodzi tylko o to, aby wiedzieć, komu się sprzedaje, ale także od kogo się kupuje... i jaki jest zakres związanego z tym ryzyka. I właśnie w tym zakresie Coface może Ci pomóc!
Przekształcanie danych w wiedzę i zdobywanie nowych możliwości rozwoju
Wiesz już, jakich informacji potrzebujesz, aby lepiej ocenić sytuację finansową swoich partnerów. Ale jak wykorzystać to bogactwo danych, aby skutecznie zaplanować strategię handlową i ograniczyć ryzyko?
Twoi klienci i potencjalni klienci oczekują obecnie, że szybko odpowiesz na ich prośby o kredyt kupiecki: jeśli poświęcisz zbyt dużo czasu na sprawdzenie ich sytuacji, istnieje duże prawdopodobieństwo, że przegapisz (dobrą?) Transakcję. Jeśli jednak będziesz działać zbyt szybko, możesz działać zbyt ostrożnie lub zbyt optymistycznie, co nieuchronnie wpłynie na zwrot finansowy i płynność finansową Twojej firmy.
"Jako światowy lider w zarządzaniu ryzykiem, w Coface uważamy, że informacje biznesowe to coś więcej niż tylko dane. To podstawa świadomego podejmowania decyzji i kluczowy czynnik sukcesu w dzisiejszym dynamicznym świecie biznesu. Nasza platforma usług informacyjnych, iCON by Coface, wykorzystuje informacje gospodarcze i potężną sieć Coface na całym świecie. Pomaga ona firmom takim jak Twoja przekształcić surowe dane w cenną wiedzę i unikalne spostrzeżenia, dzięki czemu możesz uniknąć nieściągalnych długów i dostrzec nowe możliwości biznesowe".
- Matthieu Garnier, dyrektor ds. usług informacyjnych Grupy
iCON by Coface zapewnia unikalny wgląd w środowisko biznesowe i daje przewagę konkurencyjną:
- Raporty informacyjne: Coface oblicza profil ryzyka w Twoim imieniu, dzięki czemu możesz dowiedzieć się wszystkiego o kondycji finansowej swoich partnerów i ich zachowaniach płatniczych.
- Ocena kredytowa: Analiza ryzyka braku płatności Coface pomaga oszacować zdolność partnera do wywiązania się ze zobowiązań finansowych w ciągu kolejnych 12 miesięcy (siła, rentowność, wskaźniki wypłacalności, doświadczenie w zakresie płatności i roszczeń).
- Indywidualne powiadomienie kredytowe: oceń, jak prawdopodobne jest, że firma upadnie; kontroluj swoje ryzyko za pomocą dostosowanej do potrzeb, łatwej do zrozumienia rekomendacji kredytowej, która obejmuje ocenę ryzyka kraju i kontrahenta wraz z natychmiastowymi rekomendacjami kredytowymi Coface.
- Wskaźniki finansowe: Grupy rówieśnicze dostarczają wnikliwych, łatwych do wykorzystania informacji dzięki rozwiązaniu data science, które umożliwia porównanie wskaźników finansowych firmy z jej rówieśnikami.
- Informacje ekonomiczne: ten dynamiczny pulpit nawigacyjny pomaga przewidywać ryzyko i błyskawicznie wskazywać najlepsze możliwości inwestycyjne według kraju i branży. Opiera się na danych naukowych, kluczowych wskaźnikach ekonomicznych i wynikach generowanych przez ekonomistów Coface: środowisko biznesowe i makroekonomia; ryzyko bankowe, środowiskowe, polityczne i społeczne; wskaźnik płatności i ryzyko kupującego itp.
Poznaj iCON by Coface i podejmuj najlepsze decyzje kredytowe, abyś mógł zarządzać swoją strategią biznesową i zyskać przewagę konkurencyjną nad rywalami!
Przekształć swój biznes dzięki iCON by Coface już dziś i odkryj świat możliwości przez pryzmat informacji.
