Ograniczenie ryzyka kredytowego

Aby ocenić kondycję firmy, potrzeba wielu wskaźników: otoczenia gospodarczego, trendów rynkowych i sektorowych, wyników konkurencji.

Następnie należy przeanalizować wyniki finansowe przedsiębiorstwa, takie jak wynik operacyjny (który określa rentowność firmy); zysk netto.

Rozwiązania Coface w zakresie informacji handlowej zapewniają to wszystko w bardzo prosty, szybki sposób i mogą być zastosowane wobec dowolnej firmie na świecie.

Dzięki naszym rozwiązaniom z zakresu informacji handlowej analizujemy liczne wskaźniki, takie jak dane makroekonomiczne dotyczące kraju i sektora, w których działa dana firma, a także jej historię płatniczą itp.

Coface bada firmę i przekazuje kompleksową analizę ryzyka wyrażoną w skali ocen od 0 do 10, która określa prawdopodobieństwo z jakim dana firma będzie w stanie wywiązać się ze zobowiązań finansowych wobec kontrahentów. Ocena, dostępna na naszej platformie zarządzania ryzykiem iCON by Coface, obliczana jest na podstawie kryteriów finansowych takich jak rentowność, stabilność finansowa, wskaźniki wypłacalności.

DRA, czyli Ocena ryzyka dłużnika. Jest to ocena firmy określająca prawdopodobieństwo, że w ciągu 12 miesięcy spółka będzie w stanie wywiązać się ze swoich zobowiązań finansowych, w tym zobowiązań wobec kontrahentów. Ocena ta uwzględnia różne wskaźniki finansowe, w tym stabilność finansową, rentowność, doświadczenia płatnicze i roszczenia zarejestrowane przez Coface oraz wskaźniki wypłacalności. Dodatkowo uwzględnia dane jakościowe, takie jak otoczenie biznesowe firmy i zarządzanie firmą.

Im więcej informacji, tym pewniejsze decyzje biznesowe. Coface ułatwia ocenę ryzyka kredytowego.

Coface korzysta z szerokiego zakresu danych, opisowych danych predykcyjnych i normatywnych dotyczących ryzyka, mikro- i makroekonomicznych danych sektorowych i regionalnych dotyczących ryzyka, danych ilościowych i jakościowych itp.

Nasze analizy oparte są na doświadczeniu Coface w zakresie szkodowości, dotychczasowych spłat należności, informacji o windykacji należności oraz eksperckich ocen sektora i ryzyka w poszczególnych krajach.

Ocena ryzyka finansowego ma kluczowe znaczenie w ocenie ryzyka biznesowego, ponieważ pomaga zidentyfikować potencjalne wyzwania finansowe, przed którymi może stanąć firma. Ocena ta uwzględnia takie czynniki, jak poziom zadłużenia, płynność i rentowność, pomagając w prawidłowym zarządzaniu ryzykiem.

Firmy mogą korzystać z narzędzi oceny ryzyka kredytowego w celu oceny zdolności kredytowej klientów lub partnerów, umożliwiając im podejmowanie świadomych decyzji dotyczących warunków kredytowych i strategii ograniczania ryzyka. Pomaga to zminimalizować ryzyko finansowe związane z relacjami biznesowymi.